2020年2月26日 星期三

信而富宣布發起司法催收:首批嚴重逾期借款人立案成功


9月26日消息,近日,信而富官方微信公眾號發布公告表示,目前,信而富已通過"仲裁通"、"互仲鏈"第三方資產處理機構、司法催收機構和專業的律師團隊,向嚴重逾期借款人全面發起司法催收。


信而富稱,首批提交的惡意逾期借款人已被仲裁委全部受理,"仲裁案件受理通知書"已正式向被執行人發放。



據了解,與傳統的法律訴訟相比,從"仲裁案件受理通知書"發放到出裁決僅需較短時間,其裁決書與判決書具有同等法律效力,可在全國30多個地級市中級人民法院申請強制執行。一旦啟動法院強制執行,執行法院將查詢被執行人名下所有銀行卡,控制其資產,並從中強制划卡還款,從而幫助出借人回款,直接維護出借人利益。


信而富表示,若被執行人拒不還錢,將被納入失信被執行人名單,其包括乘車、住酒店在內的必須消費行為將受到限制,子女入學也將受到影響。


信而富強調,一定會在依法合規、綠色催收的前提下,全力開展催收工作,而且隨着催收工作的深入,司法催收和仲裁將逐步成為催收回款的主要手段之一。


據《電商報》了解,今年6月16日,信而富正式宣布,以機構資金為放款主體的助貸業務將成為公司未來發展的核心,而鑒於近期的監管變動和網絡借貸信息中介市場不確定性,公司正在停止網絡借貸信息中介業務活動(即"P2P網貸業務")。

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Orignal From: 信而富宣布發起司法催收:首批嚴重逾期借款人立案成功

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據了解,與傳統的法律訴訟相比,從"仲裁案件受理通知書"發放到出裁決僅需較短時間,其裁決書與判決書具有同等法律效力,可在全國30多個地級市中級人民法院申請強制執行。一旦啟動法院強制執行,執行法院將查詢被執行人名下所有銀行卡,控制其資產,並從中強制划卡還款,從而幫助出借人回款,直接維護出借人利益。


信而富表示,若被執行人拒不還錢,將被納入失信被執行人名單,其包括乘車、住酒店在內的必須消費行為將受到限制,子女入學也將受到影響。


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銀聯下發“最後通牒” POS套現漸入窮途末路


對於當代消費能力旺盛的年輕人而言,申請數張高額度信用卡,再購買一台用於套現的POS機,幾乎已成標配,不過,這波操作日後或將變得難以為繼。


據《電商報》了解,中國銀聯業務管理委員會近日發布《關於進一步加強銀聯網絡特約商戶和受理終端管理的通知》(簡稱《通知》),要求收單成員機構對商戶的受理終端管理與使用情況進行核實,違規移機使用、無法確認實際使用地點的POS機、刷卡器等受理終端將被停止業務。



此外,這份《通知》還對網上買賣POS機等受理終端的行為下達了"最後通牒"。銀聯表示,收單成員機構要加強外包機構管理,嚴禁外包機構利用網絡渠道售賣受理終端。


長期以來,無論是個人還是機構用戶,利用POS套現幾乎已成潛規則。有業內人士指出,套現行為早已被央行明令禁止,但對於支付機構而言,賣機具就能賺錢而且將來的交易還能提高交易規模和手續費收入,在利益面前他們往往也就 "睜一隻眼閉一隻眼"了。


非法套現為當事人創造了方便和利益,但卻嚴重擾亂了正常的金融秩序,不以真實的交易為基礎,直接給金融安全帶來的威脅。


一方面衝擊了國家對現金和反洗錢的日常管理體系,相關部門難以對套現資金進行有效的鑒別與跟蹤,給洗錢、詐騙等犯罪活動提供了便利。由於POS套現隱秘性高,加之目前網絡支付等新興支付手段層出不窮,犯罪分子套現之後可以及時地轉移贓款,加大了銀行反洗錢的難度。


另一方面加大了銀行經營成本和經營風險,信用卡持卡人套現后一旦無法還款,發卡銀行則必須承擔相應的催收費用、惡意透支的訴訟費用,以及壞賬損失的核銷費用、銀行的利息損失等。


鑒於POS機套現行為所蘊藏的巨大金融風險,監管部門也早已出台針對性的法律法規。據《電商報》了解,早在2009年12月,最高人民法院和最高人民檢察院便發布了《關於防範信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,其中第7條便規定,違反國家規定,使用消費終端機具等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的應當依據刑法225條的規定以非法經營罪定罪處罰。


或許有觀點認為,利用POS機套現早已被認定為犯罪行為,但這些年來依舊屢禁不止,銀聯這次所謂的"最後通牒"不過是雷聲大雨點小罷了。


毋庸置疑,POS套現由來已久,並不能靠銀聯的這一紙通告實現完全根除,但不可否認的是,在央行加大發洗錢整治的背景下,POS套現作為關鍵的風險源頭,其可操作的空間正越來越小。


據《電商報》了解,今年3月,央行正式發布《關於進一步加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(業內稱之為"85號文"),明確支付機構需加強特約商戶管理,嚴格遵守相關規定審核特約商戶申請資料,並要求採取有效措施合適特約商戶經營活動的真實性和合法性。


在央行的統一部署下,自今年3月以來,銀聯已經陸續下發了多份與商戶審核、受理終端管理相關文件,強調將落實85號文,打擊POS套現行為。

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Orignal From: 銀聯下發"最後通牒" POS套現漸入窮途末路

銀聯下發“最後通牒” POS套現漸入窮途末路


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據《電商報》了解,中國銀聯業務管理委員會近日發布《關於進一步加強銀聯網絡特約商戶和受理終端管理的通知》(簡稱《通知》),要求收單成員機構對商戶的受理終端管理與使用情況進行核實,違規移機使用、無法確認實際使用地點的POS機、刷卡器等受理終端將被停止業務。



此外,這份《通知》還對網上買賣POS機等受理終端的行為下達了"最後通牒"。銀聯表示,收單成員機構要加強外包機構管理,嚴禁外包機構利用網絡渠道售賣受理終端。


長期以來,無論是個人還是機構用戶,利用POS套現幾乎已成潛規則。有業內人士指出,套現行為早已被央行明令禁止,但對於支付機構而言,賣機具就能賺錢而且將來的交易還能提高交易規模和手續費收入,在利益面前他們往往也就 "睜一隻眼閉一隻眼"了。


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另一方面加大了銀行經營成本和經營風險,信用卡持卡人套現后一旦無法還款,發卡銀行則必須承擔相應的催收費用、惡意透支的訴訟費用,以及壞賬損失的核銷費用、銀行的利息損失等。


鑒於POS機套現行為所蘊藏的巨大金融風險,監管部門也早已出台針對性的法律法規。據《電商報》了解,早在2009年12月,最高人民法院和最高人民檢察院便發布了《關於防範信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,其中第7條便規定,違反國家規定,使用消費終端機具等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的應當依據刑法225條的規定以非法經營罪定罪處罰。


或許有觀點認為,利用POS機套現早已被認定為犯罪行為,但這些年來依舊屢禁不止,銀聯這次所謂的"最後通牒"不過是雷聲大雨點小罷了。


毋庸置疑,POS套現由來已久,並不能靠銀聯的這一紙通告實現完全根除,但不可否認的是,在央行加大發洗錢整治的背景下,POS套現作為關鍵的風險源頭,其可操作的空間正越來越小。


據《電商報》了解,今年3月,央行正式發布《關於進一步加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(業內稱之為"85號文"),明確支付機構需加強特約商戶管理,嚴格遵守相關規定審核特約商戶申請資料,並要求採取有效措施合適特約商戶經營活動的真實性和合法性。


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保險電商慧擇更新招股書 將在美股納斯達克上市


9月26日消息,美國東部時間9月25日,互聯網保險電商慧擇更新了其向美國證券交易委員會(SEC)遞交的招股文件,其中將此次上市地點確定為納斯達克。


按照此前的計劃,慧擇計劃以發行ADS(美國存托股票)的形式至多募資1.5億美元,交易代碼為"HUIZ"。摩根士丹利、花旗銀行和中金公司將擔任IPO的主承銷商,老虎證券則為副承銷商。


據《電商報》了解,本月4日,慧擇正式向SEC遞交了招股申請。


公開資料显示,慧擇成立於2006年,目前已形成包括慧擇網、聚米網、開放平台和保運通四大業務平台,提供各類需求諮詢、風險評估、方案定製、在線交易等保險服務。據慧擇提供的數據显示,截至目前,公司累計合作保險機構超過100家,提供保險產品數超過1000個,累計服務4100多萬用戶。


在業績數據方面,慧擇在2017年和2018年的總營收分別為2.63億元和5.09億元人民幣,同比增長93.5%。值得注意的是,2017年慧擇凈虧損9704萬元,而在2018年則實現了扭虧為盈,凈利潤為293萬元人民幣。


慧擇在招股書中表示,此次募集到的資金將主要用於提高自身的獲客效率和風控能力,更多產品的設計和開發,以及用於一般公司運營和潛在投資。

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保險電商慧擇更新招股書 將在美股納斯達克上市


9月26日消息,美國東部時間9月25日,互聯網保險電商慧擇更新了其向美國證券交易委員會(SEC)遞交的招股文件,其中將此次上市地點確定為納斯達克。


按照此前的計劃,慧擇計劃以發行ADS(美國存托股票)的形式至多募資1.5億美元,交易代碼為"HUIZ"。摩根士丹利、花旗銀行和中金公司將擔任IPO的主承銷商,老虎證券則為副承銷商。


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網信公示17家經營異常借款企業名單 將提起訴訟


9月26日消息,近日,網信官方微信發布《借款企業經營異常名單(二)》的公告,涉及17家企業。


網信表示,在貸后管理和催收工作中,發現有借款企業正在進行簡易註銷流程,或進行了註冊資本金的下調,甚至有個別企業已完成了註銷。現將部分並未履行還款義務卻存在上述行為的部分企業名單公布如下:



網信稱,對簡易註銷的企業,通過國家企業信用信息公示系統,對該項行為提出了註銷異議;對於下調註冊資本金及其他不及時履行還款義務的企業,已委託專業律所對其發出了履約提醒函告;對於已註銷的企業,已開始着手準備訴訟事宜,同時追加其股東為被告。


據《電商報》了解,今年7月4日凌晨,網信突然傳出"良性退出"的消息。8月13日,網信高管在用戶見面會上稱,預計在9月中旬之前發布兌付方案,方案會覆蓋線上線下所有產品,各類產品有對應的兌付計劃,公司會引入審計和律師第三方機構共同監督確認兌付方案。

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